Vermögensverwaltung

Ein starkes Fundament - Vertrauen

Die sich ständig wandelnden Marktgegebenheiten und das regulatorische Umfeld verlangen einen disziplinierten Prozess als solides Fundament. Die Verwaltung von Vermögen ist dabei durchaus mit der Planung eines Hauses zu vergleichen. Der Architekt entwirft in Ihrem Auftrag ein Objekt mit Dachterrasse für einen spektakulären Ausblick, ohne dabei die Risiken der Statik außer Acht zu lassen. Genau das tun auch unsere Portfoliomanager.

Unsere Expertise für Ihr Vermögen

Modernes Portfolio-Management ist unser Ansatz. Die Komplexität der Finanzmärkte fordert daher ein professionelles Vorgehen erfahrener Experten, die neben dem Erhalt und der Vermehrung Ihres Vermögens immer die Risiken abwägen. Unser Partner, die DZ PRIVATBANK ist seit vielen Jahren auf die Verwaltung der Vermögen unserer Kunden spezialisiert.

Unser Investmentansatz: Bandbreite statt Benchmark

Um einen langfristigen Werterhalt Ihres Vermögens zu gewährleisten, ist eine Aufteilung Ihres Kapitals über verschiedene Branchen, Märkte und Währungen empfehlenswert. Den risikokontrollierten Ansatz stets im Blick, definieren wir anhand verschiedener Indikatoren die aktuelle Phase im Konjunkturzyklus und treffen nach einer eingehenden Detailanalyse die finale Auswahl der Anlage.

Mit der passenden Strategie zu Ihrem Ziel

Für alle Vermögensverwaltungslösungen gilt, dass diese an Ihren spezifischen Anlagezielen und Ihrem persönlichen Risikoprofil ausgerichtet sein müssen. Die Definition der Anlagestrategie hängt maßgeblich von Ihren persönlichen Vorstellungen hinsichtlich des Zeithorizonts, der Ertragserwartung, der Risikobereitschaft und des Anlageschwerpunkts ab.

Häufige Fragen zur Vermögensverwaltung und Vermögensberatung

Wie reagiert genossenschaftliches Private Banking auf unsichere Märkte?

Krisen wie die europäische Staatsschuldenkrise verunsichern viele Anleger. Die Sicherheit des Vermögens ist vorrangiges Ziel. Hier setzt genossenschaftliches Private Banking an: einerseits durch eine klare Orientierung an Werterhalt und Solidität der Anlagen, andererseits durch breite Diversifikationsmöglichkeiten über Assetklassen, Währungen und Standorte. Ziel dabei ist die Minimierung des Gesamtrisikos ohne Verzicht auf Ertragschancen. Dies wird durch die Kombination von Vermögenswerten erreicht, die attraktive Ertragschancen bieten, sich gleichzeitig aber möglichst unabhängig oder gar gegenläufig zueinander entwickeln.

Wie ist gewährleistet, dass mein Vermögen an meinem Bedarf orientiert angelegt wird?

Ehe Ihnen ein Vorschlag für Ihre Vermögensanlage vorgelegt wird, suchen wir das Gespräch mit Ihnen. Dort erfassen wir, welchen Bedarf und welchen Zeithorizont Sie haben – gerne berücksichtigen wir dabei Ihre besonderen Wünsche. Außerdem analysieren wir Ihre aktuelle Vermögensstruktur. All diese Fragen werden ausführlich mit Ihnen besprochen, um Ihr individuelles Anlageprofil zu identifizieren. Ziel ist es, unsere Fachkompetenz so einzusetzen, dass sie Ihnen nützt und zwar passgenau.

Und wie wird mein Vermögen angelegt?

Wir verfolgen im Rahmen unseres genossenschaftlichen Private Bankings einen aktiven, flexiblen und risikokontrollierten Investmentprozess. So ist gewährleistet, dass Chancen an den Märkten genutzt, Risiken begrenzt und flexibel auf Veränderung reagiert werden kann.